Cash & Treasury Management (CFM)
Quản lý ngân quỹ và dòng tiền toàn diện — AI Cash Flow Forecast, Bank Reconciliation tự động, FX Hedging, Cash Pooling và NL2SQL Reporting.
Giao diện Hệ thống
Khám phá các màn hình chính của module Treasury Management
Module chính
8 module nòng cốt của hệ thống quản lý ngân quỹ
Treasury Dashboard Tổng quan
Tổng quan vị thế tiền mặt toàn tập đoàn: số dư tài khoản, dòng tiền thực tế vs kế hoạch, đến hạn thanh toán, AI cảnh báo thanh khoản.
AI Dự báo Dòng tiền
Dự báo cash inflow/outflow 30-90-180 ngày dựa trên dữ liệu AR/AP/Payroll. AI phát hiện bất thường và kịch bản What-if.
Đối chiếu Ngân hàng Tự động
Import bank statement tự động, AI khớp lệnh giao dịch ngân hàng với sổ sách, xác định chuyện lệch và đề xuất điều chỉnh.
Đa tiền tệ & FX Hedging
Quản lý rủi ro ngoại hối: tỷ giá thực tế, hedging strategies (Forward, Option, Swap), phân tích exposure theo tiền tệ.
Cash Pooling & Tối ưu
Tối ưu dòng tiền giữa các công ty con/chi nhánh: Zero Balancing, Notional Pooling, AI đề xuất chuyển tiền nội bộ.
Danh mục Vay & Cho vay
Quản lý khoản vay (TK 341/343), cho vay (TK 128), tài sản thế chấp, AI Risk Scoring, lịch trả nợ tự động.
Lịch Thanh toán Thông minh
AI tối ưu lịch thanh toán/thu hồi dựa trên cash flow forecast, chiết khấu sớm, điều kiện hợp đồng và thanh khoản.
Báo cáo & NL2SQL
Báo cáo treasury tùy chỉnh, AI NL2SQL query bằng ngôn ngữ tự nhiên, export Excel/PDF. Cảnh báo anomaly tự động.
Quy trình Quản lý Ngân quỹ
Giám sát
Dashboard real-time, cảnh báo thanh khoản, AI anomaly
Dự báo
AI cash flow 30-90-180 ngày, What-if scenarios
Tối ưu
Cash pooling, payment scheduling, FX hedging
Thực thi
Thanh toán, đối chiếu ngân hàng, báo cáo
